Πώς επιλέγω πρόγραμμα ασφαλιστικού γραφείου: 10 ερωτήσεις πριν αποφασίσετε

Το πρόγραμμα του ασφαλιστικού γραφείου είναι το σημείο όπου ζει όλη η δουλειά σας: πελάτες, συμβόλαια, ανανεώσεις, εισπράξεις, συνεργάτες και ζημιές. Μια λάθος επιλογή κοστίζει χρόνο κάθε μέρα, και η αλλαγή αργότερα είναι πιο δύσκολη. Αυτές είναι οι ερωτήσεις που αξίζει να κάνετε πριν αποφασίσετε.

1. Φέρνει την παραγωγή από τις ασφαλιστικές αυτόματα;

Ρωτήστε με ποιες ασφαλιστικές συνδέεται και πώς: αν τα συμβόλαια περνούν μόνα τους ή αν κάποιος τα κατεβάζει και τα ανεβάζει με το χέρι. Ζητήστε να δείτε τη λίστα των εταιρειών και ελέγξτε ότι είναι εκεί αυτές με τις οποίες δουλεύετε εσείς.

2. Ποιος μεταφέρει τα δεδομένα από το παλιό σας πρόγραμμα;

Η μεταφορά είναι συνήθως το μεγαλύτερο εμπόδιο σε μια αλλαγή. Ρωτήστε αν τη κάνει ο πάροχος, τι μεταφέρεται (πελάτες, συμβόλαια, ιστορικό, έγγραφα) και αν χρεώνεται.

3. Είναι στο cloud ή εγκαθίσταται σε υπολογιστή;

Με ένα πρόγραμμα στο cloud δουλεύετε από το γραφείο, το σπίτι ή το κινητό, χωρίς server και χωρίς εγκαταστάσεις. Ρωτήστε πώς γίνονται τα αντίγραφα ασφαλείας και οι ενημερώσεις, και αν πληρώνετε κάτι επιπλέον για αυτά.

4. Σας θυμίζει τις ανανεώσεις πριν λήξουν;

Οι ανανεώσεις είναι το έσοδο που ήδη έχετε. Δείτε αν το πρόγραμμα σας δείχνει τι λήγει, ποιον πελάτη ειδοποιήσατε και τι εκκρεμεί, και αν στέλνει υπενθυμίσεις με SMS ή email.

5. Παρακολουθεί εισπράξεις και ταμείο;

Ένα συμβόλαιο που εκδόθηκε δεν σημαίνει ότι πληρώθηκε. Ρωτήστε αν βλέπετε σε μία οθόνη τι έχει εισπραχθεί, τι οφείλεται και τι αποδόθηκε στην εταιρεία.

6. Υπολογίζει τις προμήθειες των συνεργατών;

Αν έχετε συνεργάτες ή υποπράκτορες, οι προμήθειες τρώνε ώρες κάθε μήνα. Ζητήστε να δείτε πώς ορίζονται τα ποσοστά και πώς βγαίνει η εκκαθάριση.

7. Βγάζει τιμές από πολλές εταιρείες μαζί;

Η πολυτιμολόγηση σας γλιτώνει από το να ανοίγετε ένα portal για κάθε εταιρεία. Ρωτήστε ποιους κλάδους καλύπτει και αν η προσφορά πηγαίνει στον πελάτη απευθείας από το πρόγραμμα.

8. Καλύπτει το IDD και το GDPR;

Η νομοθεσία ζητά έντυπα και αρχείο για κάθε πελάτη. Δείτε αν τα έντυπα βγαίνουν από το πρόγραμμα, αν ο πελάτης υπογράφει ηλεκτρονικά και αν όλα μένουν καταγεγραμμένα για έναν έλεγχο. Περισσότερα στον οδηγό για το IDD στο ασφαλιστικό γραφείο.

9. Έχει ο πελάτης δική του πρόσβαση;

Μια εφαρμογή ή ένα ψηφιακό πορτοφόλι για τον πελάτη σημαίνει λιγότερα τηλέφωνα για «πού είναι το συμβόλαιό μου» και πιο εύκολες δηλώσεις ζημιάς.

10. Τι γίνεται αν θέλετε να φύγετε;

Ρωτήστε αν υπάρχει δέσμευση, πώς γίνεται η διακοπή και αν μπορείτε να πάρετε τα δεδομένα σας μαζί σας. Ένας πάροχος που είναι σίγουρος για το πρόγραμμά του δεν σας κλειδώνει.

Δοκιμάστε πριν αποφασίσετε

Η καλύτερη απάντηση σε όλες τις ερωτήσεις είναι να δουλέψετε το πρόγραμμα με τα δικά σας δεδομένα. Το Connect έχει Live Γέφυρες με τις ασφαλιστικές, πολυτιμολόγηση, ταμείο, προμήθειες συνεργατών και IDDready, στο cloud. Τη μεταφορά των δεδομένων σας την κάνουμε εμείς, δωρεάν, και μπορείτε να το δοκιμάσετε 14 ημέρες χωρίς κάρτα.